איפה עדיף לנהל תיק השקעות בינוני (200 אלף ש"ח פחות או יותר), אצל יועץ השקעות פרטי או במסגרת שירותי יעוץ השקעות של הבנק?
עד היום בישראל מרב השירותים של ייעוץ השקעות בישראל מסופקים על ידי המגזר הבנקאי.
לקבלת יעוץ השקעות בבנק, בייחוד אם מדובר בבנק בו אתם מנהלים חשבונות נוספים (עו"ש, חשבונות חיסכון וכדומה) מספר יתרונות ברורים: אין צורך לערב גופים רבים כדי לנייד את הכסף (מפחית משמעותית את הבירוקרטיה והסחבת), ניתן בקלות לאסוף כספים ממספר מקורות (לדוגמא חשבון חיסכון ועוד אחוז קבוע של העו"ש), והכי חשוב, השימוש במספר שירותים של אותו הבנק מוזיל משמעותית את מחיר השירותים הללו (הבנק מציע הנחות משמעותיות ביותר על עמלות פעולות וייעוץ השקעות ללקוחותיו הפרטיים).
מאידך, יועץ השקעות פרטי יתן בדרך כלל יחס אישי יותר, וכיוון שמדובר באדם פרטי העובד על חשבונו ולמען הצלחתו, יש סיבה טובה יותר להאמין שיועץ השקעות פרטי יעשה ממש כל שביכולתו כדי לגרום להשקעה שלכם להשתלם.
לפיכך, המלצתנו הכוללנית היא להעדיף בנקים במקרה של השקעות קטנות עד בינוניות כאשר אתם מעוניינים בהרכב של סוגי השקעות רגיל יחסית, ולפנות ליועצים פרטיים כאשר אתם רוצים ייעוץ אינטנסיבי וייחודי.